Будьте готовы: при переводе свыше 5 тыс. грн вашу карту заблокируют

Будьте готовы: при переводе свыше 5 тыс. грн вашу карту заблокируют

С сегодняшнего дня, 28 апреля 2020 года, банковская система в Украине начнет мониторить более тщательно все финансовые операции с наличными (внесение, перевод, получение средств), а также денежные переводы в Украину и из-за рубежа.

Сегодня вступили в силу новые поправки к закону «О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

В документе предусмотрены два основных требования:

— осуществить идентификацию и верификацию плательщика;

— сопроводить перевод средств необходимым перечнем данных о плательщике и получателе.

Таким образом попытаются контролировать переводы денежных средств без открытия счета.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: ИНФОРМАЦИЮ О МОРЯКАХ «СЛИВАЮТ» ПО «ДОБРОЙ» ВОЛИ: КТО И КАК?

Если на карту будет переводиться сумма свыше 5 000 гривен (ранее была сумма в 15 тыс. грн) или в эквиваленте, а плательщик не идентифицирован, тогда карта получателя будет автоматически заблокирована. И её держателю, соответственно, придется обращаться в банк, чтобы объяснить происхождение этих денег.

Новые требования Закона не распространяются на:

— оплату ЖКУ, налогов, штрафов и других обязательных платежей (вне зависимости от суммы);

— оплату кредитов на сумму до 30 000 грн;

— снятие средств с собственного счета (пункт важен для моряков);

— оплату товаров и услуг при помощи платежной карты;

— все наличные переводы в пределах Украины на сумму до 5 000 грн;

Обмануть систему и сделать перевод без идентификации отправителя двумя платежами – не получится, поскольку этот момент учтен системой отслеживания переводов.

Остановимся на конкретных случаях:

— Хочу положить через терминал «ПриватБанка» на карту другому человеку 10 000 гривен. Для этого придется вставить свою карту в терминал для идентификации. Без идентификации можно будет положить не более 5000 гривен. 

— Хочу оплатить через небанковский платежный терминал (EasyPay, 24nonStop и другие) 10 000 гривен. С 28 апреля такие терминалы не будут принимать платежи свыше 5 тысяч гривен.

— Хочу перевести со своей карты «ПриватБанка» на другую карту через «Приват 24» 10 000 гривен. Этот платеж пройдет, поскольку и отправитель денег, и получатель идентифицированы при открытии своих карточных счетов.

— Хочу купить товар в интернет-магазине с условием платежа при доставке на сумму в 10 000 гривен. При покупке товара дороже 5 тысяч гривен наложенным платежом в интернет-магазине и при получении его в службе доставки его попросят оплатить его банковской картой, либо предоставить паспорт для идентификации. Если оплата через курьера наличными при доставке товара на дом, то, скорее всего, норма будет игнорироваться.

— Хочу отправить денежный перевод через Western Union на 10 000 гривен. Банк, при переводе через Western Union запросит паспорт, и возможно человеку придется заполнить анкету с данными о себе. Перечисления до 5 000 грн продолжат отправлять без подобных формальностей.

Источник: seafarersjournal

Добавить комментарий

Перейти к верхней панели